115年度綜合所得稅申報懶人包：觀念、扣除額、計算方式一次看懂
5 月報稅季即將到來，從綜所稅基本觀念、扶養親屬認定、免申報標準、一般扣除額選擇，到 5 項列舉扣除額詳細說明，完整整理 114 年度綜所稅申報重點。
傳承稅務#綜合所得稅#報稅#扣除額
【IFA實務週記】美股、台股贈與移轉懶人包
「惠芳顧問，我想把股票轉給家人，是直接去券商櫃檯說要轉帳就好了嗎？」 身為獨立理財規劃顧問（IFA），我常提醒客戶：股票移轉不是一般的銀行轉帳，而是一場需要「先過稅務關、再過券商關」的接力賽。掌握正確流程，不僅能避開地雷，還能省下可觀規費！ 美股複委託：運用「時間差」精準試算 美股因為有時差，日期押
傳承稅務投資理財財務規劃#台股贈與#美股贈與#股票移轉
「保險金一定免遺產稅嗎？」5個你一定要先搞懂的保單稅務真相
爸爸過世後的一張保單，差點讓千萬資產縮水？ 張先生神情焦慮走進我的辦公室，手上拿著國稅局補稅通知單。父親後事才剛辦完， 他原以為「人壽保險金不用算遺產」，結果通知單上卻清楚寫著：該筆身故保險金被列入遺產總額， 除了要補稅，還有罰鍰。 他不解地問：「業務員當初明明說保險給付免遺產稅，怎麼會變成這樣？」
保險權益傳承稅務#保單稅務#保險金#遺產稅
你身價多少？理財顧問透過4步驟，掌握所有現金、投資、勞退、保險！
今年41歲的小婷，在一家電子科技業當行政主管，小婷認真努力打拼工作，科技業高壓的環境，讓工作壓力很大。此外，在夜深人靜時，小婷內心總是充滿憂慮，因為小婷希望在55歲退休，但總覺得錢存得很慢、不夠多……因此，小婷找到了財務顧問、尋求協助。 協助財務自由，不是有錢，是有選擇權，是可以自己決定何時放慢、何
傳承稅務財務規劃#保險存摺#勞保局退休金#張惠芳cfp
2025整理：最低稅負制、美股投資海外所得稅務「6大重點」解析
114年4月全球吹起川普關稅風，造成全球和美國股市動盪蒸發10兆美金，小青跟大黃都有在投資美股，但兩個人最大的差異是「投資管道」不同。 在這篇文章中，我們將深入探討2025年海外所得稅務的要點，並以張惠芳CFP的專業見解為基礎，提供投資者所需的資訊與建議。 小青是透過海外券商投資美股，大黃則是透過複
傳承稅務投資理財#2025海外所得#2025海外扣稅#3倍槓桿etf
透過「保險金信託」，做到資產保護、專款專用，把錢用在你指定的地方！
透過保險金信託，父母即使身故也能繼續照顧子女，提供生活費、醫療費、教育費等，讓子女無後顧之憂。 小芬是單親媽媽帶著 2 個寶貝小孩，參加畢業 15 年的大學財經系同學會，同學們來自證券、銀行、保險業、投信投顧業，大家彼此交流投資理財和財務規劃資訊。 同學小方 CFP 分享，香港知名藝人沈殿霞 200
保險權益信託規劃傳承稅務財務規劃#保險金信託#保險金信託流程#保險金信託費用
保護資產、專款專用，還能避免退休金被詐騙：安養信託完整介紹
66歲好萊塢女星莎朗史東（Sharon Stone）出道多年，演出過許多膾炙人口的戲劇作品，演技實力不容小覷。近日受訪透露，2001年突然中風，需要多年康復，沒想到間遭有心人士利用，將她過去辛苦存下的資產轉移清空，針對高齡者或像莎朗史東在康復期間，若遭遇金融剝削和財務詐騙要如何解套？ 答案是設立安養
信託規劃傳承稅務#安養信託#財務詐騙解套#資產保全
理財顧問私藏的「財務盤點」4步驟，輕鬆掌握財務狀況！
| 您有養成財務盤點的習慣嗎？ | | --- | 多數人可能連銀行帳戶有幾個，那些有錢可能都不清楚，甚至財產散落各地，也沒有時間和心思整理，藏錢、藏黃金或其他財產藏到哪裡也有可能忘記，有的甚至是借名登記，家人不知道產權，甚至買了幾張保單，只留意何時繳費，但有哪些保障？保障足不足夠，都是業務員說的算
傳承稅務投資理財財務規劃#盤點保險整體規劃-每月盤點收入支出表盤點資產#諾昇理財規劃
「限定繼承」一定要做這件事，避免不知道的私人債務找上門！
作者：張惠芳CFP/諾昇理財規劃顧問 小陳爸爸過世，小陳到戶政申請爸爸除戶謄本，拿著除戶謄本到國稅局申請：遺產清冊、金融遺產清冊、聯徵資料。約3-4週收到了所有遺產資料後，和所有繼承人（媽媽已過世，剩下2個妹妹）討論要如何繼承？ 盤點爸爸的遺產有房地產和現金、股票合計800萬，銀行貸款有700萬，但
傳承稅務財務規劃#債務糾紛#如何辦理限定繼承#法院清算
2024「投資基金稅務」完整解析
作者：張惠芳CFP 小飛善用投資基金、股票、ETF累積資產，前幾年聽到小錢很熱心介紹『澳豐境外基金』保證年利率8-10%報酬，依據投資經驗法則，當時小飛查詢： 1. 投信投顧公會：澳豐基金是否為合法業者，驚人發現沒有在名單內 2. 基金資訊觀測站：基金是否為合法基金，驚人發現沒有在名單內 小飛告訴小
傳承稅務投資理財財務規劃#匯差收益#基金利息收入#基金投資
一張心智圖了解：台美股稅務攻略！00940、台積電、TSM ADR稅務怎麼報？
作者：張惠芳CFP 所得稅率40%，投資00940、台積電、TSM ADR哪個好？ 2024年，隨著AI潮流推動美國、台灣科技股市多頭行情。外商科技業公司主管的小璋，認真工作，過去申報個人所得稅率達40%。現在，小璋希望透過投資創造資產增值和被動性收入，詢問投資很夯的00940ETF、台積電股票，如
傳承稅務投資理財財務規劃#etf投資稅負#tsm-adr#台積電
2024低標&富養孩子費用是多少？準備教育費的4大重點！
阿林夫妻新婚3年正在等待新生兒小龍誕生，分享即將成為新手爸媽喜悅，享受甜蜜的負擔，傳聞養一個孩子要花很多錢，卻又不知道多少錢？所以尋求CFP國際認證高級理財規劃顧問協助了解，家裡多了一個成員，財務規畫該如何調整，欲準備小龍的教育費和生活費，如何能平衡家庭生活開銷及未來退休金準備，希望透過財務規劃聰明
傳承稅務投資理財財務規劃#低標富養#收支管理#教育費
